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基金持有三年就能赚钱?答案:概率不到三成!

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  96只三年期基金中,仅22只基金成立以来回报率录得正值。

  一直以来,监管部门和市场机构都在鼓励投资者减少短期炒作,避免“追涨杀跌”,培养长期投资习惯,以时间换取投资利润空间。

  2020年以来,在行情分化,热点板块轮动加速导致投资者赚钱效应下降的背景下,不少权益基金选择三年期的模式。截至目前,这些基金产品的收益率怎样,长期持有三年时间是否真的就能赚钱?

  22只基金成立以来回报率录得正值

  证券时报·数据宝统计,不包含债券类基金和上市未满一年的基金,2020年以来,有96只三年期基金上市(有A类、B类、C类的基金只统计A类),不少基金目前已经完成了三年的运作周期。

  这96只三年期基金中,仅22只基金成立以来回报率录得正值。安信价值驱动三年持有基金自2020年1月15日成立以来,回报率达66.52%,是三年期基金中回报率最高的基金。管理该基金的袁玮是一位深度价值风格的基金经理,其重仓多只中字头股票,基金前十大重仓股平均市盈率在6.8倍左右。不过,收益好并不等于基民不会赎回。今年1月,该基金三年封闭期结束后,基金被赎回了一多半,基金份额从1.67亿份降到了0.77亿份。

  成立以来回报率居前的还有东方红启东三年持有,自2020年3月成立以来回报率为39.8%。景顺长城价值稳进三年定开成立于2020年7月31日,成立以来回报率为31.16%,基金经理鲍无可拥有8.8年的基金管理经历,目前管理的6只产品(包括A类和C类)总规模为122.49亿元,平均年化回报为12.8%。

基金持有三年就能赚钱?答案:概率不到三成!

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  七成基金成立以来收益率为负数

  74只三年期基金成立以来的净值仍录得亏损,占比76%,其中11只基金净值跌幅超30%。

  跌幅居前的基金持仓偏向消费和新能源板块。知名基金经理刘格菘管理的广发行业严选三年持有基金跌幅最大,该基金成立于2021年8月,已封闭运作一年半的时间,目前累计回报率为-41.42%,从其一季报前十大重仓股来看,持仓集中在以光伏为代表的新能源领域。

  成立以来净值跌幅超30%的还有东方红启兴三年持有A、银华富饶精选三年持有、嘉实时代先锋三年持有A等基金。

  从96只三年期基金的持有期限来看,整体仍然遵循持有期越长,收益相对越好的规律。收获正收益的基金大多数成立时间早于2020年7月;而收益率为负的基金大多数成立在2020年第四季度甚至2021年以后,没有享受到2020年前期的市场上涨,成立在一个市场相对比较高的位置,业绩表现整体较平淡。对于这些基金来说,还有一年左右的时间将收益扳正。

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  27只基金三年运作期将满

  在今年内,有27只基金三年运作期将满,将开放日常赎回等业务,投资者可以选择“落袋为安”,也可以继续持有。

  从成立以来的收益率来看,这27只基金实现正收益和亏损的分别有12只和15只。景顺长城价值稳进三年定开将于今年7月运作满三年,其目前累计收益率最高。国富平衡养老三年持有A的收益率次之,成立以来回报率为11.64%,该基金将于今年6月5日开放赎回。

  15只暂未收获正收益的三年期基金中,广发睿选三年持有基金的净值跌幅最大,自2020年12月成立以来累计下跌30.64%,该基金一季度前十大重仓股有比亚迪、华能国际、五粮液、亿纬锂能、东方电气、阳光电源等。成立时的基金经理为苗宇,在成立初期曾有过一段不错的行情表现,由于重仓股集中消费与医药板块,该基金净值一度达到1.2164元,随后这两个板块趋势由涨转跌,导致该基金净值出现断崖式下探。

  2022年第三季度,苗宇离职,广发睿选三年持有基金由观富钦接管,接手之后将该基金前十大重仓进行了“大换血”,大幅减持白酒等消费股,增配新能源板块,几乎完美错过今年复苏所带来的消费股反弹。

  几家欢喜几家愁,并非所有的三年期基金业绩都表现优异。业内人士分析,基金成立的时间节点至关重要,部分基金公司在市场行情较好时集中发行基金,起点较高,扛不住大盘回调走势。三年持有期基金对基金公司研判市场长期走势的要求较高,然而部分公司的投研团队难以发挥长期投资的优势,若基金经理没有穿越牛熊的经验,可能会导致操作失误,业绩不佳。

基金持有三年就能赚钱?答案:概率不到三成!

  校对:祝甜婷

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