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大行评级|花旗:微降中银香港目标价至25港元 评级“买入”

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花旗发表研究报告指,预计中银香港首季营运利润为116亿港元,按季升33%,按年增5%。由于1个月HIBOR按季跌55个基点,料净息差将会按季下降,压力属于可控。

展望未来,随着大型港银持续降低定期存款利率,存款成本应持续改善。由于大多数定期存款的期限为3至6个月,预计次季银行的融资成本将会改善。该行又预期信贷成本按季录得改善,但仍维持在25个基点的高水平,2024财年则为27个基点,又预计中银香港2024至2026财年的拨备前利润(PPoP)为2至6%。随着同行提高资本回报率,中银香港需要更积极的计划来推动进一步重估。

花旗大致维持中银香港2024财年的每股盈测,但上调2025财年预测2%,以反映远期汇率上升及2023财年第四季成本优于预期,但信贷成本上升部分抵销了这个影响。该行将其目标价由25.1港元微降至25港元,评级为“买入”。

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