近期,南方基金公告对南方纳斯达克、南方500联接等15只指数基金产品新增超低费率的I类份额,在直销平台批量新增该类份额是行业内的一大创新。
本次南方基金新增的I类份额在费率设置上有明显特色,相较常见的A、C更适合指数基金投资者。据了解,目前I类份额仅支持在南方基金直销平台销售,投资者可以在应用商店搜索下载南方基金APP进行购买。
I份额综合费率具有明显优势
南方基金新设的I份额在费率上采取了统一的设置:0申购费、持有7天及以上0赎回费,销售服务费0.1%/年,同时,南方基金公告针对相关I份额的产品销售服务费打1折,相当于仅为0.01%/年。编者对比了全市场指数基金费率,此类I份额的销售服务费目前已是行业最低水平。
以南方沪深300ETF联接基金为例,不同份额的管理费和托管费费率一致,而A类份额需要分档收取申购费(最高1.2%)和赎回费(持有满2年为0),I类的销售服务费为0.1%/年,再加上公告的费率折扣,I类的销售服务费仅为0.01%,也就是说10000元基金一年的销售服务费才收1元。整体来看,相当于持有7天及以上就可实现0交易费用,综合费率远低于其他份额,在业内极具竞争力。
南方基金APP批量上线I份额
据了解,本次南方基金新增的I份额仅在直销平台上线,个人投资者仅能通过南方基金APP等平台投资。据相关负责人反馈,“常见的A/C份额在收费模式上各有特点,很适合偏好鲜明、需求明确的投资者,但不少投资者难免纠结犯难。我们推出了I份额,希望投资者可以对各种费率优惠‘应享尽享,不再纠结。’”
基金公司的直销APP近年来的发展日益分化,部分中小型基金公司宣布暂停提供直销服务,而头部公司却加大了对直销APP的投入。究其原因,主要是直销APP市场竞争较大,能找出差异化的竞争优势日益变难。“刚开始提出I份额时,公司内部也有不少讨论,上线前也经过了多轮准备,但我们还是想把最好的优惠给到投资者,希望大家购买时能省心选择。我们一直致力于通过技术和业务的不断创新,为投资者提供随时随地一站式全周期全场景的基金理财服务。指数基金近两年受到投资者越来越多的关注,除了本次推出的I份额,我们还打造了各类指数策略工具,目前已推出指数温度计、估值、E智定投、股债性价比等多个功能。”
目前南方基金APP指数I份额已累计推出了15只产品,据了解,产品涵盖境内宽基/行业指数、境外指数,为投资者提供了多种选择。投资者在南方基金APP上即可直接购买,直销持仓的A/C类份额还可免赎回费转换为I份额。
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